Table des Matières
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e
: total des intérêts payés du versement PM1
au versement PM2 (ΣINT)
Conversion entre taux d'intérêt nominal et taux d'intérêt effectif
Le taux d'intérêt nominal (valeur
pour les prêts à remboursement échelonné où le nombre de versements annuels est différent du nombre de
périodes de calcul de l'intérêt composé.
{
I%
I%' =
(1 +
100 × [C/Y ]
Le calcul suivant est effectué après la conversion du taux d'intérêt nominal en taux d'intérêt réel, et le résultat
est utilisé pour les calculs suivants.
i = I%' ÷ 100
Conversion d'intérêts
APR/100
1 +
EFF =
n
Coût/Vente/Marge
MRG
CST = SEL
1 –
100
Dépréciation
u Méthode linéaire
(PV – FV )
×
SL
=
1
n
u Méthode à taux constant
I%
×
= PV ×
FP
1
100
RDV
= PV – FV – FP
1
u Méthode d'amortissement proportionnel
n (n + 1)
Z =
2
n
YR1
×
(PV – FV )
SYD
=
1
Z
12
n' – (n + 1) + 2
= (
SYD
n
+1
Z'
RDV
= PV – FV – SYD
1
I
% spécifiée par l'utilisateur) est converti en taux d'intérêt effectif (
[C/Y ]
}
[P/Y ]
× 100
)
– 1
n
– 1 × 100
SEL =
YR1
=
SL
j
12
YR1
= (RDV
FP
j
12
RDV
1
YR1
n' = n –
12
)(PV – FV – SYD
1
RDV
1
a
+
b
= un remboursement (PMT)
Σ
PM2
,17 = ,17
PM1
PM1
BAL
= PV (lorsque « Payment Date » est « End »)
0
INT
= 0
PRN
,
1
« Begin »)
EFF
APR =
1 +
100
CST
MRG(%) =
MRG
1 –
100
(PV – FV )
SL
n
I%
+ FV ) ×
j
–1
100
= RDV
– FP
j
j
j
–1
(Intg (n' ) + 1)(Intg (n' ) + 2 × Frac(n' ) )
Z' =
n' – j + 2
= (
)(PV – FV – SYD
SYD
j
Z'
12 – YR1
×
)
(YR1 12)
12
= RDV
– SYD
j
j
j
–1
+ ,17
+ ... + ,17
PM1+1
PM2
= PMT (lorsque « Payment Date » est
1
1
n
– 1 × n × 100
CST
× 100
1 –
SEL
(PV – FV )
12 – YR1
×
=
n
+1
12
n
FP
= RDV
(YR1 12)
n
n
+1
RDV
= 0
(YR1 12)
n
+1
2
)
( j 1)
1
Chapitre 11 : Application Finances
I
'
%
)
(YR1 12)
198
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